MENÜ
LIVECHAT
  • İSTANBUL12:56:03
  • NEW YORK7:48:06
  • LONDON12:47:17
  • MOSCOW15:47:33
  • TOKYO21:47:45

KYC Nedir? KYC Belgesi Nasıl Alınır?

  • 06 Mayıs 2021 Perşembe
  • 0 YORUM, 340 OKUNMA
  • 340 OKUNMA

Finansal kurumlar ve bankacılık faaliyeti gerçekleştiren kurumların öncelikle müşterilerini tanımaları gerekir. Bu müşterilerin gerçek birer kişi olması gerekir. Bu müşterilerin gerçek birer kişi olup olmadığını teyit etmek amacıyla KYC (Müşterini Tanı) politikası izlenmektedir. 

KYC bir hesap açarken müşterinin kimliğinin belirlenmesi ve doğrulanması için gerekli olan önemli bir işlemdir. Bir başka deyiş ile bankalar ve finansal kurumlar kullanıcılarının gerçek kişi olduklarının ispatını sağlamak amacıyla yapılan gerekli teyit işlemleridir. Bu teyit işlemleri bankalarda yüz yüze yapılabildiği gibi gelişen günümüz teknolojisi ile çevrimiçi olarak da yapılabilmektedir. Bu süreç esnasında kullanıcılardan kimlik kartı teyidi, yüz doğrulama işlemi ve ikametgâh bilgisini doğrulayıcı fatura bilgilerini kurumlara iletmesi istenilebilmektedir. Bu bilgilerin istenmesindeki asıl amaç kullanıcıların bilgi paylaşımının doğru olup olmadığının tespit edilmesidir.

Müşteriler, KYC şartlarını karşılamadıkları durumlarda hesap açmaları reddedilebilmekte ve işlemleri durdurulabilmektedir. Bu protokollerin uygulanmaması durumunda finansal hizmetleri sağlayan kuruluşlar cezai yaptırımlar ile karışılaşabilirler. KYC ile birlikte kara para aklama ve finansal suçların en aza indirilmesi ile birlikte dolandırıcılığın en aza indirilmesi de hedeflenmektedir ve sorunsuz müşteri deneyimi amaçlanmaktadır.

KYC politikası bugün finansal suç ve kara para aklamayla mücadelede önemli bir unsur olmuştur. Bu bağlamda her bir kullanıcı yalnızca kendi adına işlem yapabilir. Para çekme ve para yatırma işlemlerinde kullanılacak hesaplar yalnızca o kullanıcıya ait olmalıdır. Bunun en önemli sebeplerinden biri kara para aklamak ve finansal suç işlenmesinin önüne geçmektir. Bundan dolayı KYC sayesinde potansiyel ya da mevcut kullanıcılar incelenir ve suç teşkil edecek işlemler yapacak olan kullanıcılar bu işlemleri yapmadan engellenmiş olurlar.

KYC ile birlikte müşterisini tanıyan kurumlar müşterilerinin kara para aklama ve finansal suç işlemediğinden emin olur kendi güvenliğini sağlar. KYC ile birlikte yatırımcı ve işlemi gerçekleştiren kurum birbirlerine karşı güven kazanırken ortaya çıkabilecek olan risklere karşı korunmuş olurlar. Tüm aşamaları tamamlayan kullanıcılar kurumlar ve bankalar için risk üretmeyen birer kullanıcı olurlar ve işlemlerini güvenle yapabilme olanağı sağlarlar. Bu bilgilerin istenmesi ile birlikte kullanıcıların güvenli bir ortamda işlemlerini gerçekleştirmesi amaçlanıyor. 

Mali Suçlar Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) tarafından 05.05.2021 tarifinde paylaşılan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları Rehberinde belirttiği üzere kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak zorundadır. Bu tarihten itibaren yapılacak kripto varlık işlemlerinde tek seferde ya da birbiri ile bağlantılı birden fazla işlemin toplamı ₺75.000 veya üzerinde bir işlem olduğunda kimlik tespiti yapılması zorunlu hale getirilmiştir.

Henüz regülasyonlar için ilk adımlar atılırken Icrypex olarak ilk günden itibaren uyguladığımız KYC politikası ile bu sürece en başından hazırız ve kullanıcılarımızı bu sayede koruyoruz. Böylelikle kullanıcılarımızın güvenli bir ortamda işlemlerini gerçekleştirmesini sağlıyoruz.

 Icrypex olarak farklı KYC seviyelerine sahibiz. Kullanıcıların bulundukları seviye, kullanıcıların işlem limitlerini belirlemektedir. Bizler bunun için sizlerden talep ettiğimiz evraklar ile bilgilerinizin karşılaştırılmasını sağlıyoruz. Göndermiş olduğunuz evraklar Kişisel Verilerin Korunması Kanunu (KVKK) kapsamında son derece güvenli ortamda muhafaza ediliyor. Böylelikle güvenlik katmanı artarken kullanıcıların borsa içerisindeki işlemlerinin veya diğer borsalar ile yaptıkları transferler işlemlerini rahatlıkla gerçekleştirmesine olanak sağlıyoruz. 

YORUM [32]

  • UserPic
    TEZCAN TURASAN
    11 Aralık 2019 Pazartesi

    Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Phasellus pretium dui mauris, vel vehicula nulla mattis in. Nullam eu metus pellentesque, suscipit nisi non, laoreet tellus. Sed facilisis molestie turpis, ut convallis purus accumsan tincidunt. Nulla in sodales nunc vel consectetur nunc. Aliquam pharetra enim non ornare ultrices. Fusce ut quam nec purus mattis ultrices ac id nisl.

  • UserPic
    CEM ARI
    11 Aralık 2019 Pazartesi

    Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Phasellus pretium dui mauris, vel vehicula nulla mattis in. Nullam eu metus pellentesque, suscipit nisi non, laoreet tellus. Sed facilisis molestie turpis, ut convallis purus accumsan tincidunt. Nulla in sodales nunc vel consectetur nunc. Aliquam pharetra enim non ornare ultrices. Fusce ut quam nec purus mattis ultrices ac id nisl.

  • UserPic
    TUNGA ÇİT
    11 Aralık 2019 Pazartesi

    Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Phasellus pretium dui mauris, vel vehicula nulla mattis in. Nullam eu metus pellentesque, suscipit nisi non, laoreet tellus. Sed facilisis molestie turpis, ut convallis purus accumsan tincidunt. Nulla in sodales nunc vel consectetur nunc. Aliquam pharetra enim non ornare ultrices. Fusce ut quam nec purus mattis ultrices ac id nisl.

    • UserPic
      ERKAN ULGEY
      11 Aralık 2019 Pazartesi

      Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Phasellus pretium dui mauris, vel vehicula nulla mattis in. Nullam eu metus pellentesque, suscipit nisi non, laoreet tellus. Sed facilisis molestie turpis, ut convallis purus accumsan tincidunt. Nulla in sodales nunc vel consectetur nunc. Aliquam pharetra enim non ornare ultrices. Fusce ut quam nec purus mattis ultrices ac id nisl.

      • UserPic
        ERKAN ULGEY
        11 Aralık 2019 Pazartesi

        Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Phasellus pretium dui mauris, vel vehicula nulla mattis in. Nullam eu metus pellentesque, suscipit nisi non, laoreet tellus. Sed facilisis molestie turpis, ut convallis purus accumsan tincidunt. Nulla in sodales nunc vel consectetur nunc. Aliquam pharetra enim non ornare ultrices. Fusce ut quam nec purus mattis ultrices ac id nisl.

    • UserPic
      ERKAN ULGEY
      11 Aralık 2019 Pazartesi

      Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Phasellus pretium dui mauris, vel vehicula nulla mattis in. Nullam eu metus pellentesque, suscipit nisi non, laoreet tellus. Sed facilisis molestie turpis, ut convallis purus accumsan tincidunt. Nulla in sodales nunc vel consectetur nunc. Aliquam pharetra enim non ornare ultrices. Fusce ut quam nec purus mattis ultrices ac id nisl.

İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR

ICRYPEX BEŞİKTAŞ BASKETBOL A TAKIMI ANA SPONSORU